ソース：https://www.ecoticias.com/en/america-td-bank-settlement-collapse/8023/
今月の速報では、TD銀行が米国当局と歴史的な和解に達する予定です。TD銀行はカナダ最大の金融機関の一つで、BBCやCNNなどのメディアによると、麻薬カルテルやその他の犯罪者がマネーロンダリングの慣行を通じて数億ドルの違法資金を送金することを許可したとして米国から訴追されています。TDは資産規模で北米第6位の銀行であり、世界中で2,750万人以上の顧客にサービスを提供しています。
犯罪行為に関する当局との歴史的な和解
TD銀行はマネー・ロンダリングの刑事告発で有罪を認め、米国当局に30億ドルの和解金を支払う予定です。「TD銀行は金融犯罪がはびこる環境を作り出しました」とメリック・ガーランド司法長官は述べています。「同行のサービスを犯罪者に便利なものにすることで、犯罪者になりました」TD銀行は、こうした告発で有罪を認めた北米最大の銀行です。
同行はマネー・ロンダリング対策とセキュリティの欠如にまったく目をつぶっており、従業員はTD銀行でマネーロンダリングするのはいかに簡単かを冗談で言っていたとされます。上級幹部はこの問題を認識していたと伝えられていますが、犯罪行為を阻止する措置は取られませんでした。
TDバンクは10年近くマネー・ロンダリングを防止できなかった
明らかに犯罪行為が行われているにもかかわらず、違法行為は10年近くも対処されていなかったと報じられています。そのような事件の1つは、顧客が毎日100万ドルの現金を預金していたことです。30億ドルの和解金は、銀行が支払わなければならなかった罰金としては過去最高額の1つです。これに加えて、銀行は米国での成長の制限に直面しています。TD銀行は、マネー・ロンダリング防止法の施行を怠ったことについて「全責任」を負ったと報じられています。
マネー・ロンダリングとは、犯罪行為で得た金銭を合法的に見せかけるプロセスのことです。通常、違法な資金を銀行に持ち込んだり、その資金を使って資産を購入したりすることが含まれます。その後、資金は一連の複雑な取引を通じて送金され、その出所が隠されます。その後、資金は違法な出所が隠された「クリーンな資金」として経済に再投入されます。最近の最大のマネー・ロンダリング計画のほとんどは銀行自身によって行われたものですが、個人も多額の金銭をロンダリングすることができました。
TD銀行は状況改善に向けて対策を講じている
TD銀行はすでにマネー・ロンダリング行為を是正するための措置を講じています。同行は、この問題を専門に扱う700人の新入社員を雇用し、現在「約束を果たすために必要な投資、変更、強化」を行っています。「これは当行の歴史における困難な章です。これらの失敗は私がCEOを務めていた間に起こったことであり、すべてのステークホルダーに謝罪します」とCEOのバラト・マスラニ氏は述べています。マスラニ氏はTD銀行グループのCEOとして10年を過ごした後、2025年に引退する予定です。
「私たちは問題が何であるかを知っており、それを解決しています。今後、このようなことが二度と起こらないように努めていきます」とマスラニ氏は述べています。「そして、私たちはこの困難を乗り越え、さらに強くなって立ち上がれると100%確信しています」少なくとも3つの異なるマネーロンダリング・ネットワークを通じて、TD銀行を通じて6億7,000万ドル以上が移動されました。
米司法省によると、TD銀行は米国史上、銀行秘密法違反で有罪を認めた最大の貸付業者であり、マネーロンダリング共謀罪で有罪を認めた最初の銀行でもあります。「フェンタニルや麻薬密売からテロ資金や人身売買まで、TD銀行の慢性的な破綻は、多くの違法行為が金融システムに侵入する肥沃な土壌を提供しました」と、ワリー・アデイェモ財務副長官は述べています。
ある人物が、TD銀行の支店を通じて麻薬の収益とその他の違法資金を4億7000万ドル以上移動させたと報じられています。同銀行は、犯罪行為やマネーロンダリングの手口に選ばれる銀行となっています。
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