Bank of Americaは、BofA、JPMorgan Chase、Wells Fargoの顧客への返金拒否疑惑を捜査当局が調査する中、8億ドルの損失に備える

ソース：https://dailyhodl.com/2024/11/08/bank-of-america-bracing-for-800000000-loss-as-federal-investigators-probe-bofa-jpmorgan-chase-and-wells-fargos-alleged-refusal-to-reimburse-customers/amp/

総資産額で米国第2位の銀行は、進行中の規制問題により、多額の損失に備えていると述べています。

米国証券取引委員会（SEC）への新たな提出書類の中で、Bank of Americaは、消費者金融保護局（CFPB）やその他の連邦規制当局による調査により、最大8億ドルの「合理的に可能かつ推定可能な」損失に直面していると述べています。

当社は、Zelleネットワークを通じた電子資金決済の処理に関する消費者金融保護局 (CFPB) からの問い合わせに対応してきました。

CFPBのスタッフは、問い合わせの解決を追求するか、強制措置を申し立てるために当社との協議を開始しました。当社は、訴訟を含む次のステップを検討中です。

Bank of Americaはまた、マネーロンダリング防止および制裁遵守プログラムに関して複数の匿名の連邦規制当局と協議しており、協議の解決は「規制当局による1つ以上の公的命令」につながる可能性があると述べています。

報道によると、捜査官はBank of Americaのほか、JPMorgan Chase、Wells Fargoも捜査しており、銀行がZelle決済ネットワークでの詐欺被害者に適切に補償しているかどうか、また銀行が詐欺師の口座を効果的に排除しているかどうかを調べています。

Zelleは米国議会の注目も集めている。

上院常設調査小委員会は7月、Bank of America、Wells Fargo、JPMorgan Chaseが2021年から2023年の間にZelleで係争中の取引で総額8億8000万ドルの返金を拒否したと発表しました。

小委員会は、2023年に報告されたZelle詐欺について、3兆ドル規模の銀行が被害者に返金したのは38％に過ぎないことを発見しました。2019年には、3行がZelle詐欺の被害者に62％の返金をしたと報告されています。