ロンドン、3月25日（ロイター）- 世界的な銀行メッセージング・ネットワークであるSWIFTは、今後1～2年以内に、現在開発中の中央銀行のデジタル通貨を既存の金融システムに接続するための新たなプラットフォームを計画している、と同社がロイターに語った。
SWIFTがグローバル・バンキングにおいて重要な役割を担っていることを考えれば、この動きはまだ始まったばかりのCBDCエコシステムにとって最も重要なもののひとつとなるだろう。
世界の中央銀行の約90％が現在、自国通貨のデジタル化を模索している。その多くは、ビットコインやその他の暗号通貨に取り残されたくないと考えているが、技術的な複雑さに取り組んでいる。
SWIFTのイノベーション担当責任者であるニック・ケリガン氏は、中央銀行、商業銀行、決済プラットフォームからなる38のメンバーが参加し、6ヶ月をかけて行われた最新のトライアルは、CBDCと「トークン化」された資産に関する、これまでで最大規模のグローバルなコラボレーションのひとつであったと述べた。
それは、異なる国のCBDCが、たとえ異なる基礎技術、すなわち「プロトコル」上に構築されたとしても、すべて一緒に利用できるようにすることで、決済システムの断片化リスクを軽減することに重点を置いたものである。
また、非常に複雑な貿易や外国為替決済に使用でき、自動化できる可能性があるため、プロセスのスピードアップとコスト削減の両方が可能であることも示した。
ケリガン氏は、銀行が既存のインフラを利用できることも証明されたこの結果は、参加した人々から広く成功と評価され、SWIFTに取り組むべきスケジュールを与えたと述べた。
「私たちは、今後12～24ヶ月で製品化（製品として発売）するためのロードマップを検討しています」とケリガンはインタビューで語った。「実験的な段階から、現実になりつつあるものへと移行しつつあります」
主要エコノミーのCBDC立ち上げが遅れれば、時間枠はまだずれる可能性があるが、立ち上げ時のためにブロックを立ち上げることは、銀行間の配管ネットワークにおけるSWIFTの現在の優位性を維持するための大きな後押しとなるだろう。
バハマ、ナイジェリア、ジャマイカなどではすでにCBDCが稼働している。中国は電子人民元の実運用試験を順調に進めている。欧州中央銀行（ECB）もユーロのデジタル化を進めており、国際決済銀行（BIS）は世界的な中央銀行の統括団体として、国境を越えた複数のトライアルを実施している。
しかし、SWIFTの主な利点は、その既存のネットワークがすでに200カ国以上で使用可能であり、毎日数兆ドルを送金するためにそれを使用する11,500以上の銀行やファンドを接続していることである。
スケーラブルオプション
2022年、ウクライナ侵攻に対する西側諸国の制裁措置の一環として、ロシアのほとんどの銀行をネットワークから切り離したのだ。
ケリガンは、このような動きは新しいCBDCシステムでも起こりうるが、それが各国のCBDCへの参加を止めるかどうかは疑問だと述べた。
この最新の試験には、ドイツ、フランス、オーストラリア、シンガポール、チェコ共和国、タイの中央銀行と、匿名を希望した数行が参加している。
HSBC、シティバンク、ドイツ銀行、ソシエテ・ジェネラル、スタンダード・チャータード、CLS FX決済プラットフォームなどの大手商業銀行も参加し、中国からも少なくとも2行が参加した。
インターリンク・ソリューションがスケールアップすれば、銀行はデジタル資産決済を処理できる主要なグローバル接続ポイントを1つに絞ることができる。
ケリガン氏は、CBDCの進展だけでなく、ボストン・コンサルティング・グループ（BCG）の予測として、2030年までに約16兆ドル相当の資産が「トークン化」される可能性があると指摘した。- トークン化とは、株式や債券などの資産をデジタルチップに変換し、リアルタイムで発行・取引できるようにすることだ。
「（SWIFTシステムに）いくつものネットワークを接続することができれば、業界にとってよりスケーラブルな選択肢となります」と彼は語る。
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